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根植綠色基因,探尋轉型金融最優(yōu)解——普華永道發(fā)布《轉型金融白皮書》, 拓寬金融機構參與綠色低碳發(fā)展新思路

2022年5月12日,普華永道成功舉辦“中國金融機構如何把握百萬億級綠色及轉型投融資機遇”在線論壇,并在論壇上正式發(fā)布《轉型金融白皮書》(以下簡稱“白皮書”)。該白皮書詳細闡述了“轉型金融”的發(fā)展背景、內涵與特征,在分析金融機構發(fā)展轉型金融機遇與挑戰(zhàn)的基礎上,以“轉型金融發(fā)展框架”為基礎,提出金融機構實踐轉型金融的五大行動建議,以幫助金融機構成功把握轉型金融帶來的百萬億量級的市場機遇。

精準把握“轉型金融”三大要義

目前,國際國內尚未就轉型金融的定義形成統一共識。普華永道根據監(jiān)管機構的要求和國際組織的實踐,結合自身專業(yè)服務經驗,總結出轉型金融的三點重要特征:

  • 其一,轉型金融支持對象既涵蓋具有低碳、減碳效應的項目或活動,也包括建立了明確減碳目標和實施路徑的主體。從投融資對象覆蓋主體(企業(yè))而言,轉型金融可以應用于高碳行業(yè),比綠色金融更加靈活、范圍更廣。
  • 其二,轉型金融促進主體活動從高碳向低碳乃至脫碳轉變,與各個行業(yè)長期減排路徑密切相關。轉型金融的具體標準需要基于行業(yè)界定,深入行業(yè)低碳轉型技術應用;需要階段性調整,進行行業(yè)、企業(yè)所處發(fā)展階段與行業(yè)脫碳實施路徑的比對,對過程的界定采取更為科學嚴謹的方法。
  • 其三,轉型金融支持的對象需要有明確的減排目標,與《巴黎協定》或國家碳中和目標保持一致。投融資主體也可以基于自身情況,設定更加積極的減排目標和行動計劃。

 

綠色金融和轉型金融概念示意圖

從國內發(fā)展情況出發(fā),隨著“雙碳”目標的穩(wěn)步推進,金融監(jiān)管部門已出臺多項激勵政策,立足市場化原則,提供低成本資金以鼓勵金融機構發(fā)展低碳投融資。轉型金融活動將持續(xù)伴隨整個碳減排進程,經預測市場投融資規(guī)??蛇_到數百萬億元。然而,金融機構發(fā)展轉型金融的機遇和挑戰(zhàn)并存,識別關鍵挑戰(zhàn)并制定應對方案將成為金融機構搶占市場先機的重要舉措。

有效識別發(fā)展轉型金融的三大挑戰(zhàn)

當前,金融機構在推動產業(yè)和客戶低碳轉型方面,仍面臨以下三大挑戰(zhàn):

  • 挑戰(zhàn)一:如何識別和滿足客戶低碳轉型需求。政策帶動產業(yè)低碳轉型、對金融機構客戶經營活動產生影響。這些影響對金融機構的客戶畫像、產品定價、風險管理等提出新的要求。如何加強轉型金融的統籌規(guī)劃與內部協同,成為金融機構亟需應對和解決的重要課題。
  • 挑戰(zhàn)二:如何評估和管理環(huán)境氣候風險。轉型過程中,金融機構依然持有大量高碳資產。量化、評估以及監(jiān)控此類資產在多大程度上暴露于環(huán)境和氣候相關的風險,既是監(jiān)管的期待,也是金融機構提升自身風險管理能力的重要工作。
  • 挑戰(zhàn)三:如何追蹤和管理轉型金融實踐,提升數據信息的透明度。數據管理和信息披露在轉型金融中尤為重要,缺乏有效的數據是金融機構進行低碳轉型融資活動的主要障礙?,F階段,無論是行業(yè)還是客戶的相關數據,還是金融機構自身的碳排放管理、投融資量化評估方法與基礎數據收集都存在滯后和不足。

借助“轉型金融發(fā)展框架”,提升金融機構五大維度能力

為應對綠色低碳發(fā)展帶來的重大挑戰(zhàn),普華永道提出了轉型金融發(fā)展框架,建議金融機構從客戶與產品服務、風險管理、碳排放管理、數據與系統管理、以及信息披露與報告等五大維度,結合內外部情況,設計機構層面的整體戰(zhàn)略舉措,并通過治理架構、績效考核、能力提升以及文化建設等促進戰(zhàn)略協同、提升機構轉型金融的統籌和落地能力:

  • 客戶與產品服務:通過參考行業(yè)通用標準逐步制定機構轉型金融框架、深入分析轉型業(yè)務場景、明確轉型金融客戶畫像以及開展業(yè)務模式創(chuàng)新,提升金融機構服務客戶與創(chuàng)新產品的能力。
  • 風險管理:制定行業(yè)政策指引,加強轉型風險動態(tài)評估與分類,積極開展情景分析與氣候風險壓力測試,優(yōu)化管理流程,建立長期、全面的氣候風險管理體系。
  • 碳排放管理:在加強機構碳核算與運營減排的同時,強化投融資資產的碳核算與管理,推進金融機構整體的凈零排放。
  • 數據與系統管理:夯實數據基礎,強化數據積累和數據資源整合,完善數據質量管控,提升數據價值,通過構建轉型金融服務平臺系統賦能業(yè)務的發(fā)展。
  • 信息披露與報告:加強利益相關方溝通,完善機構的氣候相關數據收集、管理與環(huán)境效益測算,加強行業(yè)交流,多渠道溝通機構發(fā)展轉型金融的目標、策略與成效。

轉型金融不僅是有序推進“雙碳”工作,實現產業(yè)升級和經濟平穩(wěn)運行的重要手段,也是各類金融機構落實自身碳中和行動方案的重要任務之一。普華永道認為深入研究實體經濟的低碳轉型方向和節(jié)奏是發(fā)展轉型金融的關鍵,金融機構要分行業(yè)明確客戶的轉型挑戰(zhàn),在此基礎上確立轉型標準和產品體系;強化管理機制建設,從流程優(yōu)化、風險控制等方面做好準備;加強資源整合,提升數據在支持客戶以及機構自身低碳轉型中的價值。

來源:普華永道
編輯:王禎禎

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